Левый доход 5. Технологические способы получения левых доходов на производстве

Величайший из инвесторов и филантропов всех времен – Уоррен Баффет (полное имя — Уоррен Эдвард Баффет ), — один из самых богатых людей в мире и единственный в верхушке Forbes, сделавший свое состояние за счет инвестирования на фондовом рынке.

Краткая биография

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска, США. Его отец – Говард Баффет , предприниматель и в будущем политик. Его мать – Лейла Шталь.

Уоррен был вторым из трех детей в семье Говарда и Лейлы, и единственным мальчиком в семье. Его дед содержал продуктовый магазин, в который однажды устроился на работу Чарли Мангер – будущий друг и партнер Уоррена Баффета.

Способный мальчик

В 6 лет Уоррен Эдвард совершил свою первую сделку: он купил в магазине деда упаковку из 6 банок Coca-Cola и продал каждую по 5 центов своим родственникам. Его выручка составила 30 центов, прибыль — 5.

В 8 лет он умело начал оперировать сложными математическими вычислениями для своего возраста. Делал Уоррен все это в своей голове. В этом же возрасте он начал читать литературу по анализу стоимости акций на фондовом рынке, взятую в библиотеке своего отца.

Первый урок терпения

В 11 лет он совместно со старшей сестрой Дорис совершил первую сделку на фондовом рынке . Баффет взял деньги в долг у отца, и они вскладчину купили 3 акции компании Cities Service Preferred по цене 38 долларов каждая. Буквально после этого цена акций упала до 27 долларов, но достаточно быстро поднялась до $40 за штуку.

Начинающий инвестор Уоррен Баффет решил не рисковать и продал акции, заработав на операции первые 5 долларов. Каково же было его огорчение, когда акции той же компании в течение недели взлетели до $200 за штуку! Это был первый урок терпения для Баффета.

Первая работа

В 13 лет юный Уоррен взялся за доставку газет Washington Post. Разработав собственную стратегию, он оптимизировал маршрут, что позволило ему обходить за утро гораздо больше адресов, а значит, и зарабатывать больше денег.

В конце концов, его ежемесячный доход сравнялся с зарплатой директора почтового отделения , а затем и вдвое превысил ее. Уже через год, по воспоминаниям Баффета, его сбережения составили почти 1,5 тыс. долларов, которые он не замедлил потратить, купив земельный участок для сдачи в аренду местным фермерам.

Далее он стал по дешевке скупать поломанные и вышедшие из строя игровые автоматы. Уоррен Баффет сдавал их в ремонт, а затем устанавливал в наиболее посещаемых местах – в магазинах, парикмахерских и т.п. Он честно делился прибылью с хозяевами этих заведений, и в его копилку ежемесячно добавлялось по 600 долларов.

Высшее образование

Когда пришла пора получать высшее образование, Баффет по настоянию родителей отправился в Пенсильванский университет . Однако учеба быстро ему наскучила:

Предприимчивый юноша знал о бизнесе гораздо больше теоретиков-профессоров.

Спустя год он оставил учебу и вернулся в Небраску, где опять занялся газетным бизнесом, только теперь уже в ранге начальника отдела доставки, а затем и совладельца конторы. Бизнес шел хорошо, и постепенно взоры молодого предпринимателя снова обратились в сторону фондового рынка.

Помимо того что Баффет имел собственные накопления, он к тому времени уже получил в распоряжение деньги своего отца и сразу же стал преумножать семейные капиталы. Параллельно с этим он окончил университет в Небраске.

Но по окончании университета Баффет решил продолжить образование . «Я понимал, что многое знаю и могу на уровне личных способностей, но я также понимал, что дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком» , – иронично вспоминает он.

Встреча с первым Учителем

В 1950 году Уоррен Эдвард Баффет пытался поступить в Гарвард, но приемная комиссия университета отклонила его кандидатуру из-за «слишком юного возраста». Тогда Баффет решил поступить в Университет Коламбия в Вашингтоне, где читал лекции Бенджамин Грэхем , имевший репутацию акулы инвестиционного бизнеса.

Он стал знаменитым биржевым игроком уже в 1920-е годы, скупая недооцененные акции , которые никого больше не интересовали, но вдруг, через некоторое время после покупки их Грэхемом, начинали резко расти в цене. В то время как все биржевые игроки воспринимали фондовый рынок как игру в рулетку, Грэхем считал его наукой и прилежно изучал балансовые отчеты компаний, в которые собирался инвестировать.

Идеи и принципы своего первого Учителя Уоррен Баффет использует до сих пор в своей деятельности , «смешивая» их с подходами других своих учителей. В чистом виде принцип Грэхема имел один недостаток – он не обращал внимания ни на качество руководства покупаемой компании, ни на специфику ее отрасли деятельности.

Баффет же в первую очередь анализирует именно эти показатели. Чем больше времени проходит, тем он меньше «остается Бенджамином Грэхемом». Таковы реалии современного фондового рынка.

Первые успехи Баффета

Главным принципом работы Уоррена Баффета является вкладывание денег в акции лишь тех фирм, которые хорошо управляются . В отличие от другого знаменитого инвестора, Джорджа Сороса , Баффет не интересовался краткосрочными спекуляциями.

Он вкладывал деньги только в те компании, которые, по его мнению, останутся на рынке еще очень и очень долго.

«Наш любимый срок для продажи акций – это никогда», – часто говорит он.

Такая нехитрая стратегия приносила и приносит до сих пор удивительные плоды. За пять лет существования компании Баффета, акции, находившиеся во владении фирмы, выросли на 251% , в то время как индекс «Доу-Джонса» (самый известный фондовый индекс рассчитывается на основе цен акций 30 крупнейших компаний США, взятых по ведущим отраслям промышленности) поднялся всего на 74%. Еще через пять лет акции Баффета стоили уже на 1156% дороже , «Доу-Джонс» за это время смог подрасти лишь на 122%.

Покупка The Berkshire Hathaway

Это был первый крупный успех Баффета. Стартовая площадка для второго, куда более масштабного, была заложена в 1969 году , когда стоимость Buffett Associates достигла 102 млн долларов. Баффет неожиданно распустил фонд и продал все его активы, зато приобрел небольшую текстильную компанию The Berkshire Hathaway (ВН), находившуюся в то время в глубоком кризисе.

Ее акции продавались по 8 долларов за штуку, тогда как стоимость чистых активов позволяла продавать их и по 20 долларов. Оценить это смог только Баффет , который за три года выкупил половину ВН. Однако вопреки ожиданиям остальных акционеров он не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании направлял на покупку ценных бумаг.

Как раз в это время американские страховые компании получили от законодателей огромные налоговые льготы. Быстро оценив будущую доходность этого бизнеса, Баффет постепенно приобрел в собственность пять крупнейших страховых фирм Америки и попал в точку.

«Наша основная деятельность – страхование»

В то время страховые компании лучше инвестировались, чем другие. Страховые взносы – это оплаты вперед , а значит, обеспечивался приток наличности для дальнейшего создания различных фондов. Механизм сработал, и это оказалось самой большой новостью после обморочного состояния страны с 1930 года.

Баффет же не успокаивался и всегда находился в поисках других ценностей, продолжая делать покупки, заполняя свой портфель акциями твердых компаний, которые поднимались в стоимости, стоило только восстановить их опору. В результате, когда ему едва перевалило за сорок, он стал владельцем 28-миллиардного состояния .

В выборе объектов для инвестиций Уоррен Баффет придерживается исключительно фундаментального анализа, он выбирает акции по финансовым и производственным показателям компаний. Он покупает не просто акции, а успешный бизнес, который стоит за этими ценными бумагами. При этом Баффет предпочитает те активы, которые, по его мнению, на момент покупки недооценены.

Следуя своему принципу, он постепенно приобретал крупные пакеты акций «хороших компаний». По информации журнала Business Week, стоимость акций Coca-Cola , купленных Баффетом за 1,3 млрд долларов, сейчас составляет 13,4 млрд долларов, пакет Gillette , находящийся в собственности ВН, подорожал с 600 млн. до 4,6 млрд. долларов. А потраченные на The Washington Post 11 млн. долларов теперь превратились в 1 млрд.

Объяснить, как Баффету удалось угадать в каждом конкретном случае, не может никто. Но главный принцип, который лежал в основе его успеха, известен – Баффет никогда не спекулировал акциями. Он, как выражаются аналитики, их «прочно инвестировал».

Уоррен Эдвард Баффетт (1930 г. р.) - американский предприниматель, крупнейший инвестор. Состояние Баффета в августе 2017 г. составило в $77,3 млрд - он один из самых богатых людей в мире и самый щедрый благотворитель в истории человечества.

«Пророк из Омахи» – так называют американца Уоррена Баффета – одного из , чье состояние в 2015 г. насчитывало почти 73 млрд долларов. В Америке богаче него лишь основатель . И это прозвище он получил потому, что все его экономические прогнозы оказываются удивительно точными.

Уоррен Баффет известен также как лучший инвестор мира, «инвестор-легенда», причем именно удачные инвестиции способствовали тому, что начав едва ли не с нуля, он стал долларовым миллиардером.

Кроме того, его называют самым щедрым за всю историю человечества благотворителем – его пожертвования в общей сложности составляют примерно 40 млрд долларов.

В свои «немножко за 80» он продолжает оставаться бессменным председателем совета директоров американской холдинговой компании Berkshire Hathaway, держателем контрольного пакета акций которой он стал еще в 1965 г. Основная деятельность этой компании ныне – инвестиции и страхование. Ей же принадлежит множество компаний, работающих в сфере коммунальных услуг, железнодорожного транспорта, торговли и пр.

Уоррен Баффет говорит, что своим успехам он прежде всего . Он и сейчас посвящает чтению большую часть своего свободного времени. Правда, к выбору книг он подходит весьма избирательно. И в первую очередь его интересуют только факты. Ведь вся его работа, говорит он, – это сбор фактов, на основе которых он потом принимает решения и действует.

Одним из самых счастливых моментов своей жизни он называет тот, когда прочитал книги Бенджамина Грэхема «Разумный делец» и «Анализ ценных бумаг», ставшие для него «дорожной картой» для инвестирования.

А о феномене Уоррена Баффета, о том, какие черты характера и образ жизни позволили ему создать и приумножать свое богатство, о его методах инвестирования можно прочитать в авторизованной биографии, написанной Элис Шредер, – «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира». Элис познакомилась с Баффетом в 1998 г., работая аналитиком на Уолл-стрит. Она была одним из немногих сотрудников, с кем Баффет делился своими мыслями. В 2003 г. по его просьбе она стала писать о нем книгу, в результате чего получила доступ к его личным архивам. Она провела с ним в беседах в совокупности 2 тыс. часов и проинтервьюировала 250 человек, сотрудничающих и просто хорошо знакомых с Баффетом.

Первая прибыль

Уоррен Баффет родился в 1930 г. в (штат ) в семье биржевого маклера, придерживающегося республиканских взглядов.

Задатки будущего бизнесмена проявились у него уже в 6-летнем возрасте. Купив упаковку , в которой было 6 бутылок, за 25 центов, он продал каждую бутылку по 5 центов, выручив 30, и его собственная первая прибыль составила всего 5 центов.

Тут можно вспомнить анекдот на тему «Как я стал миллионером»: «купил в одном месте 2 яблока, в другом – продал их вдвое дороже. На эти деньги купил уже 4 яблока и снова продал их вдвое дороже. И так далее. А затем умерла моя бабушка и оставила мне в наследство миллион». Юный Уоррен начинал по такой же схеме, но вот только богатой бабушки у него не было, и разбогател он не так быстро, но благодаря исключительно собственным интуиции, логике, знаниям и силе воли.

Уоррен Баффет продолжал продавать напитки, разносить газеты, а деньги не тратил на развлечения, а копил. В 11 лет он уговорил сестру вместе купить 3 акции Cities Service по 38 долларов за каждую. Цена на них сначала несколько опустилась, а затем поднялась до 40-ка, после чего Уоррен их продал. С учетом комиссии прибыль составила 5 долларов. И все бы ничего, но вскоре цена на эти акции выросла до 202 долларов, и если бы он немного подождал, то его прибыль была бы в сто раз больше.

Эта история послужила ему хорошим уроком на будущее: он понял, что для инвестора главное – быть хладнокровным и иметь терпение.

Баффет неутомим, его захватывают новые и новые идеи, . В 14 лет он на все сбережения (1200 долл.) покупает 40 акров земли и сдает ее в аренду фермеру, получая доход. Он ремонтирует поломанные игровые автоматы, купленные задешево, и продает их дороже. Его доходы составляют уже 150 долл. в неделю.

Но, конечно же, ему не хватает соответствующего образования. Его отец убеждает его, что большие деньги можно заработать только при наличии образования, потому что оно дает прежде всего социальный статус и служит пропуском в «нужные» двери.

Баффет – профессиональный трейдер и инвестор

Старший Уоррен, активный республиканец, побеждает на выборах в Конгресс, и семья из Омахи переезжает в Вашингтон. Но в 1948 г., когда он проигрывает очередные выборы, они снова возвращаются в родной город.

Отец хочет, чтобы Уоррен после школы продолжил обучение в Пенсильванском университете, но местные преподаватели разочаровали Уоррена, сделавшего вывод, что они знают меньше него. Здесь он проучился два года, а затем продолжил учебу в Университет штата Небраска, где через три года получил бакалаврскую степень.

Далее была учеба в школе бизнеса Колумбийского университета и знакомство с Бенджамином Грэхемом – одним из наиболее известных инвесторов того времени. Уоррен будет посещать его семинары, и Грэхем поставит ему самую высокую итоговую оценку, которую когда-либо ставил за всю свою преподавательскую деятельность. Впоследствии Баффет скажет, что наряду с отцом Грэхем – человек, оказавший на его жизнь самое большое влияние.

В будущем Уоррен Баффет 5 лет будет работать вместе с Грэхемом в его инвестфонде на Уолл-стрит. Именно об Уолл-стрит он впоследствии скажет, что это – «единственное место в мире, где человек, приезжающий на « », смиренно просит совета у человека, приехавшего туда на метро».

Грэхем научит его философии инвестирования, а именно: покупать не акции, а стоящий за ними бизнес, делать долгосрочные инвестиции и т. д. И ученик превзойдет учителя. За годы работы с Грэхемом капитал Баффета увеличится с 10 тыс. долл. до 140 тысяч.

В 1956 г. Баффетт открывает собственный бизнес и создает фонд Buffett Partnership. В 62-м – скупает акции убыточной текстильной компании Berkshire Hathaway, которая станет основой его дальнейшего бизнеса, и займется страховой деятельностью. Любопытно, что все его самые удачные покупки будут сделаны во время или сразу же после кризиса, когда большинство инвесторов уходят с рынка. Так он купит акции газеты «Вашингтон Пост», «Кока-колы» и пр. Акции же самой Berkshire Hathaway выростут в несколько тысяч раз.

Главной причиной его успеха называют необыкновенно удачные инвестиции. Сам же он говорит, что основной секрет – это «инвестиционное чутье, умение выбрать хорошие акции в нужное время и держать их до тех пор, пока эти акции остаются хорошими».

Личная жизнь

Баффет ведет достаточно скромный для долларового миллиардера образ жизни (см. « »). Он не окружает себя предметами роскоши, а питаться предпочитает в сети быстрого питания, заказывая бургеры и стейки. Единственное, в чем он не может себе отказать – это в приобретении частных реактивных самолетов.

Ездит Баффет на автомобиле Lincoln Town Car класса «люкс», признанном одним из самых комфортабельных и безопасных в мире, который, тем не менее, в 2011 г. был снят с производства.

Живет он в том же городе, где и родился, – в Омахе, в небольшом уютном особняке, купленном еще в 1958 г. за 31 500 долларов. Справедливости ради стоит сказать, что в настоящее время стоимость особняка в несколько раз выросла.

Баффет говорит, что для того чтобы чувствовать себя счастливым, ему не нужно десять домов. По слухам, в доме нет ни камер видеонаблюдения, ни охраны. Инвестицию в этот дом Баффет считает одной из самых лучших (наряду с обручальными кольцами для первой и второй жены).

Его первая жена Сьюзен когда-то пела в кабаре. Сразу после женитьбы она сопровождала его на всех общественных мероприятиях, но затем стала их игнорировать. Сьюзен родила Уоррену троих детей. Но с 1977 г. они уже не жили вместе, хотя официально не разводились. В 2004 г. Сьюзен умерла, а Уоррен в 2006 г. женился еще раз. Его избранницей стала официантка Астрит Менкс.

С детьми у Баффета сложились прохладные отношения. И причиной этому в немалой степени послужило его нежелание потакать даже незначительным их финансовым просьбам. Однажды он занял дочери 20 долларов, чтобы она могла расплатиться за парковку, но взял с нее долговую расписку. В ответ на просьбу сына купить ему ферму он действительно ее купил, но оформил на себя, а сыну сдал ее в аренду. Очевидно, что таким образом он хотел очередной раз донести до детей мысль, что деньги нужно заработать самостоятельно. Ну и, конечно же, из опасений, чтобы дети не стали транжирами и расточителями.

Вполне вероятно, что из этих же соображений Баффет заявил, что намерен почти все свое состояние пожертвовать на благотворительность. Сам же он неприхотлив, консервативен и очень дорожит своей репутацией. «Нужно 20 лет работать, чтобы заслужить хорошую репутацию, но потерять ее можно за 5 минут», – говорит он.

1. Уоррен Баффет нередко бывает консервативен, он недолюбливает и относится с недоверием к высоким технологиям, в которых и не разбирается. В частности, это относится к , которая, по его мнению, не заключает в себе никакой ценности и служит лишь для перевода денег. Он говорит, что даже сама идея, будто эта валюта может обладать внутренней ценностью, кажется ему забавной. «Держитесь от нее подальше», – советует он.

2. Невозможно стать успешным финансистом, не зная хотя бы основ бухгалтерского учета и не умея читать финансовую отчетность, считает Баффет. Язык бизнеса – это , говорит он, поэтому необходимо пройти обучение на курсах бухгалтеров.

3. Стремясь быстрее разбогатеть, многие . Поэтому для начала нужно выработать у себя привычку экономить. Быстро разбогатеть совсем непросто, в то же время каждому подвластно зарабатывать медленно и понемногу, научившись экономить.

4. Когда цена на акции падает, Баффет предпочитает не продавать, а покупать. Ему нравятся периоды, когда рынок находится на спаде, и чем больше он снижается, тем больше Баффет покупает. Это позволяет ему выбрать разумные инвестиции, оправдывающие себя в течение длительного времени.

5. Вложения Баффета касаются лишь тех сфер, в которых он разбирается. Поэтому золото, технологии, авиалинии – не его «конек». Инвестиции в них для него подобны азартной игре. Другим инвесторам он также советует не считать себя экспертами во всех отраслях и лишний раз не рисковать. Если же кто-то предлагает быстрые доходы от рисковых инвестиций, лучше сразу ответить отказом.

Подвинув владельца Zara Амансио Ортегу и заняв второе место. Баффет является крупнейшим благотворителем и одним из самых успешных инвесторов за всю историю. Его компания Berkshire Hathaway имеет долю в 60 компаниях в различных отраслях, включая Geico и Duracell. Инвестор продолжает успешно развивать свой бизнес и увеличил доход в 2016 году на 15 млрд $, и в общей сумме теперь владеет 75,6 млрд $.

В жизни Уоррена Баффета были взлеты и падения, как и у всех людей, но они усилили его чутье, из-за чего он получил такие прозвища как “Оракул из Омахо” и “Провидец”. Представляем вашему вниманию 15 фактов об известном миллиардере, которые вас удивят.

1 Свои первые акции он купил в 11 лет

Пока другие дети играли в игры, 11-летний Уоррен пробовал себя на бирже. Купил свои первые три акции за 38 $, затем продал их за 40 и, после вычета комиссии, получил 5 долларов прибыли. Через несколько дней цена акций взлетела до 200 $ и из этого Баффет извлек урок – терпеливые получают вознаграждение.

2 В 16 лет заработал 53 000 $

Уоррен Баффет с малых лет был тактичным и удивительно трудолюбивым работником. Доставляя газеты The Washington Post каждое утро, он зарабатывал 175 долларов, что больше, чем зарплата многих учителей того времени. Он также подрабатывал, продавая коллекционные марки, мячи для гольфа, и занимался полировкой автомобилей. В свои 16 лет он смог заработать 53000 $ и отказался поступать в колледж – не видел смысла.

3 Его не приняли в Гарвардскую школу бизнеса

Спустя несколько лет, Уоррен все-таки решил получить образование и выбрал Гарвардскую школу бизнеса. Но после короткого собеседования ему там было отказано .

Баффет был разочарован этим, но позже решил поступить в Колумбийский университет, узнав, что там работают профессорами Бенджамин Грэм («отец инвестирования на основе ценности») и Дэвид Додд. Он написал в письме: “Дорогой Додд, я думал вы умерли, но я нашел вас живыми и преподающими в Колумбийском университете. Я был бы польщен, если бы вы меня приняли”. Уоррена приняли.

4 Он питается как 6-летний ребенок

В своих пищевых склонностях Уоррен Баффет подобен детям. Любит мороженое, картофельные палочки Utz и Coca-Cola. По его словам, четверть его дневных калорий – Coca-Cola.

Ему так понравилось питаться в сети быстрого питания DQ, что он решил ее приобрести. Туда он каждое воскресенье водит своих внуков и внуков друзей, и угощает мороженым.

Когда его спросили, как ему удается оставаться здоровым, с такой соленой и сладкой диетой, Уоррен Баффет ответил, что проверял статистику: “Самая низкая смертность среди 6-летних детей. Вот я и решил питаться как 6-летний ребенок”.

5 Живет в одном и том же доме с 1958 года

Уоррен Баффет непритязателен в жизни и не является любителем роскоши.

Свой дом в Омахе, где он живет по сей день, купил в 1958 году за 31500$. Это простой дом из пяти спален и одной ванной комнаты.

6 Его тесть говорил ему, что он будет неудачником

Когда Баффет сделал предложение своей жене в 1951 году, его тесть пригласил его побеседовать. В разговоре он признался ему, что не верит ни в него самого, ни в его будущее. Отец его невесты был твердо уверен, что Уоррен Баффет потерпит крах.

Баффет рассказал в интервью CNBC , что тот считал – его дочь умрет от голода, а у Уоррена будет провал. “Но ты в этом не виноват. Это все демократы, и они все коммуняки”.

7 Люди платят миллионы, чтобы позавтракать с ним

Зная, что знаменитый миллиардер может дать бесценные советы, неудивительно, что многие готовы заплатить за право пообщаться с ним. Для этого Баффет раз в год устраивают аукцион, с победителем которого он завтракает. Если в 2007 году сумма составила 600 тысяч $, то в 2012 году был поставлен рекорд – 3, 5 млн $. Всего было собрано 20 млн долларов.

Вырученные средства направляются на благотворительность.

8 В 2013 году он зарабатывал 37 млн $ в день

В начале 2013 года у него было 46 млрд $, в конце – 59. Причиной тому стал резкий рост цен на акции.

9 Около 94% своего богатства заработал после 60 лет

Успех может настигнуть в любом возрасте. Хотя Уоррен Баффет был и до 60 лет успешным человеком, но 94 $ его состояния он заработал после 60 лет. В 60 у него было более 3, 8 млрд долларов.

10 У него 20 костюмов и ни за один из них он не платил

У Баффета всего 20 костюмов и все они созданы одним дизайнером – мадам Ли. Это началось со случая в Китае, где в его комнату в отеле, постучавшись, вошли несколько парней и начали делать примерку, обмотав его сантиметровой лентой. Они попросили его выбрать костюм из каталога, потому что мадам Ли хочет ему сделать подарок.

Позже они встретились с ней и это стало началом профессиональных взаимоотношений Уоррена Баффета и китайского дизайнера Ли Гуйлянь (Dalian Dayang Trands). Он выкинул одежду остальных марок и с тех пор носить только костюмы этой марки.

Мадам Ли позже начала делать костюмы для друга Баффета – Билла Гейтса – и других влиятельных людей.

11 Тратит миллиарды на благотворительность

В июне 2010 года Баффет объявил о передаче половины своего состояния (37 млрд $) пяти благотворительным фондам. Его примеру последовал и Билл Гейтс, с которым они запустили филантропическую кампанию “Клятва дарения” с целью подвигнуть миллиардеров со всего света пожертвовать часть своего состояния на благотворительность. К акции присоединилось 105 миллиардеров.

12 80 % своего дня тратит на чтение

Баффет известен своей любовью к чтению. Как только просыпается, он утыкается не в смартфон, как большинство современных людей, а в газету. Когда его спросили каков ключ успеха, он указал на стопку книг: “Читайте 500 таких страниц каждый день. Так работают знания. Они накапливаются, как сложные проценты”.

13 Пережил онкологическое заболевание

В апреле 2012 года у него диагностировали рак простаты на второй стадии. Спустя 100 дней курса лечения, в сентябре того же года он объявил, что полностью здоров.

14 Он пользуется раскладушкой Nokia

Скриншот из программы на CNN

В 2013 году на CNN Уоррен Баффет в ответ на просьбу ведущего показал свой старый раскладной телефон Nokia, который, как в шутку он сказал, ему подарил еще Александр Грейам Белл.

15 Баффет играет на укулеле

В свои 18 лет Уоррен был влюблен в девушку из Омахи Бетти Галлахер, которая любила слушать радио. К своему ужасу, он узнал, что у нее есть бойфренд. После чего Баффет задумался: что бы ему сделать такого, чего не умеет этот парень. Решением стало научиться играть на укулеле, что он до сих пор умеет.

Уоррен Баффет имеет в своем распоряжении огромное состояние и, тем не менее, не живет в умопомрачительно дорогих домах и не обедает лишний раз в ресторанах экстра класса. Именно этим он отличается от многих других успешных инвесторов. Первоначальный капитал Уорена Баффета составлял 100 тыс. долларов. За 38 лет ему удалось его увеличить на 200 000%! Вы можете себе это представить? Как вы думаете, сколько вам нужно было бы работать, чтобы превзойти этого действительно великого инвестора?

Даже представить такое сложно, а уже сделать – вообще не реально! Но ему это удалось. Как? При помощи секретов и правил инвестирования, о которых будет рассказано ниже. “Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый” Уоррен Баффет

Уоррен Баффет появился на свет 30 августа 1930 года. Его отцом был биржевой брокер и политик Говард Баффет, который жил и работал в самом большом городе штата Небраска – Омахе. Уоррен рос очень одаренным мальчиком, день за днем удивляя родителей своими способностями. Он рано начал читать, еще до школы освоил основы математики, перемножал в уме многозначные числа и в шесть лет начал изучать основы финансового искусства. Первую финансовую операцию Уоррен провел в 1936 году, купив у своего деда в магазине упаковку из шести бутылок кока-колы за 25 центов и продав ее по 5 центов за штуку. Выручив 30 центов, он получил прибыль в 5 центов.

Свою биржевую деятельность Баффет начал в 11 лет. В этом ему помог отец-брокер, предоставивший сыну доступ к биржевой информации. Первоначальный капитал Уоррена состоял из его детских денег, скромных сбережений сестры Дорис и денег, взятых в долг у отца. Купив три привилегированные акции Cities Service Preferred по 38 долларов за штуку, юный спекулянт стал ждать.

Сначала ему пришлось немного понервничать, когда цена акций упала до 27 долларов. Но Уоррен не поддался эмоциям и дождался, когда цены повысились до 40, где он и зафиксировал свою прибыль. Удачная на первый взгляд сделка обернулась для Уоррена настоящим ударом. Через несколько дней акции компании стоили уже по 200 долларов за штуку! Не в силах сдержать своего разочарования, мальчик рыдал над своей скромной выручкой. Именно тогда он понял, что спешка – очень плохой советчик в вопросах инвестирования, и пообещал себе больше никогда не торопиться. «Если к 30 годам не стану миллионером – спрыгну с самой высокой крыши»

В 13 лет Уоррен стал зарабатывать, разнося газету Washington Post. Он смог применить в этом, на первый взгляд простом деле, свои аналитические способности. Оптимизация маршрута с помощью собственной стратегии позволила обходить гораздо больше адресов и зарабатывать больше денег.

Сначала Уоррен добился того, что стал получать столько же, сколько директор почтового отделения, а потом и в два раза больше. За год он сумел сколотить капитал в 1,5 тыс. долларов, вложил их в покупку земельного участка и сдал его в аренду фермерам. В этом же, 1943 году, Баффет впервые заплатил свой подоходный налог в сумме 35 долларов. Успех был впечатляющим. Но амбициям Уоррена не было предела. Его заявление о том, что если к 30 годам он не станет миллионером, то спрыгнет с крыши самого высокого здания в Омахе, буквально сразило его родственников наповал. Первый миллион пришел к Баффету, когда ему был 31 год.

Будучи 15-летним старшеклассником Уоррен обратил свое внимание на игорный бизнес. Он покупал поломанные игровые автоматы по бросовой цене, ремонтировал их и устанавливал в самых многолюдных местах – магазинах, парикмахерских и т.д., выплачивая часть прибыли хозяевам заведений и оставляя себе по 600 долларов в месяц.

Родители Баффета настояли на том, чтобы он поступил в Пенсильванский университет. Но чему могли научить такого предприимчивого молодого человека профессора, знающие о бизнесе только в теории? Учеба наскучила быстро. Уоррен бросил университет и занялся газетным бизнесом в родной Небраске. Сначала он был начальником отдела доставки, а потом и совладельцем фирмы, все чаще обращая свое внимание на фондовый рынок. В распоряжении Баффета были не только собственные накопления, но и деньги отца, которые он сразу же стал преумножать. И все это без отрыва от учебы в университете Небраски.

«Дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком»

Университетского диплома Уоррену было недостаточно, и он продолжил свое образование. «Я понимал, что многое знаю и могу на уровне личных способностей, но я также понимал, что дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком», – не без иронии вспоминал он позднее. В 1950 Баффет решил поступить в Гарвард, но юный возраст помешал ему стать студентом этого престижного учебного заведения. Не тратя свое время на разочарования, Уоррен поступил в Университет Коламбия в Вашингтоне, где ему посчастливилось прослушать курс лекций Бенджамина Грэхема, акулы инвестиционного бизнеса.

Этот выдающийся биржевой игрок стал знаменитым еще в 20-годы прошлого века благодаря тому, что вкладывал свои деньги в недооцененные акции, на которые другие инвесторы не обращали внимания. И вот незадача, после покупок Грэхема стоимость ценных бумаг начинала резко расти. Большинство инвесторов рассматривали операции с акциями как азартную игру, а Грэхем считал это настоящей наукой и тщательно анализировал финансовые показатели компаний, прежде чем остановить свой выбор на их ценных бумагах. В основу курса лекций Грэхема был заложен постулат о том, что решение о покупке или продаже акций должно быть принято на основе скрупулезного анализа финансовой отчетности компаний вне зависимости от направления их деятельности.

Он учил своих студентом тому, что вкладывать деньги нужно в те ценные бумаги, стоимость которых ниже их реальных активов, не обращая внимания на популярность акций среди биржевых игроков. Такие ценные бумаги получили название «сигарных окурков» – их выбросили, но несколько затяжек сделать еще можно. Имея во всем свой собственный взгляд, Баффет сделал прямо противоположный вывод: «Какое мне дело до отчетности компании, когда я знаю, что ее активы стоят дороже, чем продаются? Надо покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними!».

Это убеждение помогло ему заработать огромные деньги, гораздо больше, чем его учителю, Бенджамину Грэхему.

Срок для продажи акций – никогда

Не смотря на то, что Баффет стал единственным студентом, получившим оценку «отлично» по курсу Грэхема, тот не рекомендовал талантливому ученику работать с финансами. Уоррен открыто спорил с учителем и даже высмеивал его за пределами аудитории, но после окончания учебы он был готов работать на своего наставника совершенно бесплатно. Грэхема это предложение не заинтересовало. Баффет смирился с отказом, уехал в родной город, где стал преподавателем местного университета, и женился. И вдруг – телефонный звонок. Грэхем пригласил Уоррена на работу, что стало для того поистине настоящим чудом.

Баффет проработал у Грэхема 6 лет, заработал 140 тыс. долларов и решил открыть свое первое инвестиционное товарищество в родной Омахе. Оно получило название Buffett Associates. Работа началась с капитала в 105 тыс. долларов, состоял из вкладов нескольких предпринимателей, которых Баффету удалось убедить вложить примерно по 25 тыс. долларов. Всего за 6 месяцев этот капитал был увеличен в три раза. Качество управления компании стало основным критерием, на основе которого Баффет принимал решения о вложении денег в ценные бумаги.

Грэхем обращал внимание только на финансовые показатели, в то время как Уоррен изучал еще и корпоративную структуру и биографии высшего руководства. Он вкладывал деньги только в те компании, которые занимали прочные позиции на рынке и должны были оставаться на нем многие годы. Это стало главным отличием между Баффетом и еще одним выдающимся инвестором, Джорджом Соросом, который отдавал свое предпочтение краткосрочным спекуляциям. Баффет часто говорит: «Наш любимый срок для продажи акций – это никогда». На первый взгляд совсем несложный подход принес поистине поразительные результаты.

Акции, которыми владела фирма Баффета, всего за пять лет подорожали на 251%. За это же самое время индекс Dow Jones, основной индикатор состояния американской экономики, рассчитываемый на основе цен акций 30 крупных компаний США, представляющих главные отрасли экономики, вырос только на 74%. Прошло еще пять лет, и акции Баффета выросли в цене уже на 1156%, Dow Jones за это время поднялся только на 122%.

Цифры Баффета

Это было только началом выдающегося восхождения Баффета как талантливого и удачливого инвестора. В 1969 году активы Buffet Associates составляли 102 млн. долларов. Баффет принял парадоксальное на первый взгляд решение – он продал все свои акции, закрыл фонд и вложил в деньги в текстильную компанию The Berkshire Hathaway (BH), дела которой, мягко говоря, находились не в лучшем состоянии.

Не смотря на то, что стоимость чистых активов в расчете на одну акцию составляла 20 долларов, продажная цена была всего 8 долларов за штуку. Никто не обратил на это внимания, никто, кроме Баффета. За три года он стал владельцем 50% акций ВН. Акционеры компании ожидали, что новый владелец будет развивать текстильное производство, но он предпочел все доходы вкладывать в ценные бумаги. Это стало началом второго, поистине грандиозного успеха Уоррена Баффета в качестве биржевого игрока. Изменения американского законодательства, принятые как раз в этот период, предоставляли страховым компаниям огромные налоговые льготы. Баффет не мог не обратить на это свое внимание и приобрел пять крупнейших американских страховых компаний.

Его расчет оправдался, принеся ему 28 млрд. долларов. Баффету тогда только перевалило за сорок.

Баффет продолжал вкладывать средства в акции «хороших компаний». Журнал Business Week опубликовал некоторые данные о текущей стоимости пакетов приобретенных им ценных бумаг: акции Coco-Cola – приобретены за 1,3 млрд. долларов, стоят 13,4 млрд., акции Gillette – были куплены за 600 млн. долларов, стоят 4,6 млрд., акции The Washington Post – цена покупки всего 11 млн. долларов, стоят 1 млрд.

Секреты инвестирования Уоррена Баффета

В чем же секрет такого грандиозного успеха? Баффет никогда не играл на бирже, он вкладывал средства в компании, которые этим занимались. Абсолютное большинство инвесторов приходят на биржу, чтобы получить быструю прибыль, не уделяя должного внимания долгосрочным перспективам. Именно это превращает их торговлю в своего рода азартную игру.

Баффет с самого начала смог понять ошибочность такого, как он называл «близорукого» подхода, к операциям с ценными бумагами.

Баффет – миллиардер

Баффет уверен, что получать хорошую прибыль, основываясь на краткосрочных операциях с акциями, нереально. Более того в большинстве случаев, рано или поздно, это приводит к разорению инвесторов. Уоррен избрал для себя другой путь – он вкладывал деньги в капиталы именно тех компаний, от которых другие инвесторы хотели избавиться как можно быстрее, тщательно оценивая при этом реальную стоимость приобретаемых ценных бумаг.

С миллиардными активами Berkshire делать это было совсем не сложно. Резкое падение цен – это всего лишь сиюминутная эмоциональная реакция участников торгов, многократно усиленная постоянными сообщениями Wall Street Journal. Баффет, отдавая себе отчет в том, что рыночная стоимость акций рано или поздно вернется к их справедливому уровню, скупал бумаги стремительно дешевеющих компаний, не испытывая при этом ни малейшего страха.

Зачем обращать внимание на сообщение в прессе, спросите вы, ведь они далеко не всегда отражают реальное положение дел. Но, на самом деле, именно так поступает абсолютное большинство частных инвесторов и управляющих фондами и финансовыми компаниями. Баффет в число таких игроков не входит. Он имеет на все свой собственный взгляд и доверяет только своим личным суждениям. В определенные моменты времени стоимость акций отдельных компаний может быть сильно переоценена или недооценена. Это происходит потому, что большинство игроков на фондовом рынке попросту игнорируют реальную ценность компании и значения ее финансово-экономических показателей.

Баффет, объективно оценивая реальное положение дел, вполне справедливо рассчитывает на то, что рыночная стоимость акций рано или поздно приблизится к ее справедливому уровню. Если акции компании переоценены, их цена неизбежно упадет, забрав у инвесторов, неосмотрительно их купивших, часть, а то и весь их капитал. Вот почему покупка «модных» ценных бумаг так опасна. С другой стороны акции, от которых инвесторы хотят избавиться буквально по любой цене, в будущем могут принести просто огромные деньги. Баффет обратил внимание на тот факт, что инвесторы нередко ведут себя парадоксальным образом. Они начинают продавать акции «хороших» компаний только лишь на основе выхода плохих новостей. Но это факт дает возможность другим участникам рынка купить отличные ценные бумаги по весьма выгодной цене.

Сам Баффет в таких случаях покупает столько, сколько может, рассчитывая не только на рост курсовой стоимости, но и на получение приличных дивидендов. Большинство инвесторов продают на плохих новостях, а покупают – на хороших. Уоррен делает все с точностью до наоборот.

Баффет понимает, что для развития любой компании нужно время, чаще всего значительное. Именно поэтому отличительной чертой его стратегического подхода к вложению средств стала долгосрочность инвестиций. Купив акции, он готов ждать годами, пока их рыночная стоимость значительно не поднимется в цене. Еще один секрет Баффета – отказ от инвестиций в акции высокотехнологичных компаний, таких как Yahoo, Priceline, Amazon.com, Lucent, CMGI и других.

Их деятельность связана с высоким уровнем риска, ведь люди легко могут отказаться от продуктов их производства, в отличие от продуктов питания, одежды, сырья и других аналогичных товаров. «Покупайте такие компании, которыми сможет управлять дурак, потому что рано или поздно, дурак их возглавит», – делится Баффет своим взглядом на инвестиции. Другими словами, чем проще структура компании, тем лучше. Уоррен Баффет на 100% долгосрочный инвестор, принимающий свои решения на основе фундаментального анализа и понимания долгосрочных экономических тенденций.

Эффективность такого подхода подтверждена годами очень успешного инвестирования, в результате которого он стал и остается до сих пор одним из самых богатых людей в мире.

Зачем Баффету 62 миллиарда долларов?

Все богатые люди окутаны ореолом мифов, слухов и легенд. Уоррен Баффет – не исключение. Каждый желающий может найти множество книг и журнальных статей об этом удивительном человеке. Результатом знакомства с его историей успеха может стать закономерный вопрос, зачем ему 62 миллиарда долларов? У Баффета почти нет личных привязанностей, его личные потребности весьма скромны.

Его жена, Сюзи, которую Баффет называл «солнечным светом и дождем сада», ушла от него еще в 1977 году, уехала в Сан-Франциско и начала там новую жизнь. Сам Уоррен по-прежнему живет в Омахе, в старом доме. У него нет дорогих автомобилей последней марки. Старая «Хонда», купленная 10 лет назад за 700 долларов с номерным знаком «thrifty» (в переводе с английского – расчетливый) – вот и весь автопарк миллиардера.

Машину Баффета легко узнать по номеру, а вот его самого очень сложно принять за миллиардера. Мало кто подумает, что такой человек может одеваться на распродажах или в магазинах для среднего класса. Единственные атрибуты богатой жизни, перед которыми Уоррен не смог устоять – это игра в гольф и страсть к дорогим спортивным самолетам.

Баффет равнодушен к достижениям современных технологий. В деловых поездках он иногда пользуется мобильным телефоном, полностью отказываясь от такого средства связи дома, в Омахе. В его кабинете нельзя увидеть даже калькулятора. Возможно, это объясняется тем, что Баффет в принципе равнодушен как к высокотехнологичным компаниям, так и к продуктам их производства.

В начале 2000-х годов акции этих компаний пользовались на рынке огромной популярностью. Инвесторы скупали их как горячие пирожки и про себя посмеивались над «великим Баффетом», который, как им казалось, утратил свое феноменальное чутье. Но, смеется тот, кто смеется последним. Многие из этих инвесторов потеряли свои капиталы, а Уоррен снова оказался «на коне». Баффета связывает многолетняя дружба с Биллом Гейтсом, которому, в конце концов, удалось уговорить его купить компьютер, и то только для того, чтобы играть в покер по интернету.

Для того чтобы обслуживать свой персональный компьютер, Уоррену пришлось принять в штат компании программиста.

Баффет очень спокойно относится к деньгам, ведя очень экономную жизнь и приняв решение «передать этот стиль жизни по наследству» своим потомкам. По условиям завещания только 1% от всего состояния Уоррена будет передан его наследникам, 99% будет перечислено в пользу различных благотворительных фондов. В 2006 год Баффет передал половину своего состояния, или примерно 37 млрд. долларов, на благотворительность. Большая часть этих средств перешла в распоряжение фонда под управлением Билла и Мелинды Гейтс. Еще никто за всю историю человечества не делал ничего подобного.

Уоррен Баффет: цитаты